Ipopema Obligacji Korporacyjnych B Ipopema SFIO

➡️ Jaki wpływ na portfel mogą mieć ewentualne kłopoty jednego emitenta, czyli pytanie o to, jaki jest obecnie poziom ryzyka kredytowego. Pomożemy Ci stworzyć swój pierwszy portfel inwestycyjny i wybrać fundusze odpowiednie do Twoich potrzeb. IKZE z funduszami inPZU na KupFundusz.pl to lider wśród programów emerytalnych dostępnych w Polsce. Sprawdź pełny ranking, zanim podejmiesz decyzję.

Dowiedz się, czym się różnią, jak działają i dlaczego warto je mieć w portfelu inwestycyjnym. Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego służy nie tylko zwiększaniu zysków, ale przede wszystkim chroni nasze inwestycje przed nadmiernym ryzykiem. Zanim zaczniesz inwestowanie, warto ustalić, który fundusz będzie dla Ciebie odpowiedni. Mądrze zaplanowana inwestycja umożliwia osiąganie celów finansowych przy odpowiednim poziomie Bill Williams – Znani handlowcy ryzyka. Dowiedz się, jak samodzielnie zbudować portfel inwestycyjny.

• Mogą przyjąć formę funduszu ETF lub funduszu indeksowego.
• Jak podkreślają autorzy rankingu, w pierwszych pięciu miesiącach tego roku tylko nieco ponad 1/3 funduszy polskich papierów dłużnych zdołała wypracować zysk.
• IOK przynosi spore zyski przy dobrej koniunkturze w gospodarce, a ma ograniczoną zmienność.
• Inwestycje w inne polskie i zagraniczne fundusze dłużne mogą stanowić maksymalnie 20% wartości funduszu.
• Bardzo dokładnie badamy kondycję spółek, w które inwestujemy i unikamy emitentów o wątpliwych parametrach finansowych – dodaje Bogusław Stefaniak z IPOPEMA TFI.

Fundusze IPOPEMA

Ponad 30% miejsca w portfelu mają obligacje banków, następnie budowlanka i deweloperzy (14%). Sprawdzeni emitenci z rzetelną historią, łącznie 26 emitentów. 77 mln zł wartości aktywów netto pozwala na oparcie się na krajowych emitentach. IPOPEMA SFIO Subfundusz Obligacji Korporacyjnych otrzymał najwyższe (5a) oceny pośród 26 funduszy papierów dłużnych w majowym rankingu Analizy.pl. Jak podkreślają autorzy rankingu, w pierwszych pięciu miesiącach tego roku tylko nieco ponad 1/3 funduszy polskich papierów dłużnych zdołała wypracować zysk.

W tym roku sprawa Ghelamco wytrąciła rynek z samozadowolenia, to bardzo duży emitent, zaangażowani są nie tylko inwestorzy instytucjonalni, ale i indywidualni, wkrótce zapadają kolejne serie obligacji, i w euro, i w złotych. Może być problem ze zrolowaniem obligacji, być może będą musiały pomóc banki. Jednak jest to spółka, choć prywatna, to bardzo transparentna i może wyjść z tych tarapatów przy pomocy banków, Krzysztof Bednarczyk wierzy, że tak się stanie, tu nie ma porównania z GetBackiem. Szczegółowy opis czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w Fundusze IPOPEMA znajduje się na stronie IPOPEMA TFI oraz w placówkach Banku Pocztowego. Przed dokonaniem inwestycji należy zapoznać się z treścią prospektu odpowiedniego Funduszu IPOPEMA TFI. Ze względu na politykę inwestycyjną poziom zysków z inwestycji w fundusze inwestycyjne cechuje duża zmienność w czasie.

Salda napływów do funduszu Ipopema Obligacji Korporacyjnych (Ipopema SFIO)

Subfundusz IPOPEMA Obligacji Korporacyjnych (« Subfundusz ») lokuje swoje środki przede wszystkim w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, które mogą stanowić od 66% do 100% aktywów Subfunduszu. Do 34% Aktywów Subfunduszu mogą stanowić obligacje jednostek samorządu terytorialnego. Fundusz na rachunek Subfunduszu nie może dokonywać lokat w instrumenty udziałowe z wyjątkiem sytuacji, gdy takie nabycie jest wynikiem konwersji długu. Subfundusz może także nabywać jednostki uczestnictwa, tytuły uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne Funduszy Dłużnych oraz depozyty w bankach krajowych, listy zastawne a także papiery wartościowe nabyte przez Fundusz, co do których istnieje zobowiązanie drugiej strony co do ich odkupienia. Subfundusz dokonuje doboru lokat kierując się zasadą maksymalizacji wartości aktywów w długim horyzoncie inwestycyjnym. Podstawowym kryterium doboru lokat Subfunduszu jest ocena dochodowości dłużnych papierów wartościowych lub depozytów przy uwzględnieniu ryzyka emitenta (lub, odpowiednio, banku przyjmującego depozyt), struktury stóp procentowych i ryzyka płynności.

Istotą oszczędzania jest utrzymanie realnej wartości pieniądza. Jeżeli liczymy na coś więcej, musimy inwestować. Zobacz nasz poradnik dla początkujących inwestorów. Dzięki tym regułom inwestowanie stanie się łatwiejsze. Obligacje skarbowe to bezpieczeństwo i stabilny zysk.

• W ogóle na rynku papierów korporacyjnych była dobra, w 2024 roku było sporo emisji, marże się „prasowały”.
• Dowiedz się, jak samodzielnie zbudować portfel inwestycyjny.
• Udostępnia na stronie internetowej , a także dostępne są na stronach internetowych towarzystw funduszy inwestycyjnych.
• W USA mieliśmy w ostatnich latach ogromny popyt ze strony inwestorów na obligacje korporacyjne, które dawały relatywnie wysoką stopę zwrotu w porównaniu do bardzo niskich rentowności obligacji skarbowych USA.

Poziom ryzyka

Zastanawiasz się, jak działa fundusz inwestycyjny? To prostsze niż myślisz – wyjaśniamy, na czym polega ta forma inwestowania kapitału.

Podstawowe dane o Funduszu

Sytuacja w Polsce jest bardzo podobna do tej z jaką mieliśmy do czynienia w państwach, które dużo wcześniej obniżyły swoje stopy procentowe niemal do 0. W USA mieliśmy w ostatnich latach ogromny popyt ze strony inwestorów na obligacje korporacyjne, które dawały relatywnie wysoką stopę zwrotu w porównaniu do bardzo niskich rentowności obligacji skarbowych USA. Wydaje się, że z podobnym zjawiskiem będziemy mieli do czynienia w najbliższych kwartałach w Polsce.

Jak dbać o swój kapitał i jak opanować emocje? Warunki inwestowania w akcje, obligacje czy surowce zależą od zmian w gospodarce. Poznaj cykl koniunkturalny i sprawdź, jak inwestować w jego fazach. Ich działalność podlega kontroli Komisji Nadzoru Finansowego i EURUSD – poziomy dla zakupów jest regulowana przepisami prawa. Prawa obowiązujące w danej jurysdykcji określają, czy jest możliwe nabycie poszczególnych produktów inwestycyjnych w danej jurysdykcji.

Udział aktywów zagranicznych i denominowane w walutach obcych stanowi maksymalnie 35% aktywów. Ipopema Obligacji Korporacyjnych może zawierać na umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne. Fundusz posiada benchmark i jest nim kompozyt złożony z 90% (WIBOR 6M + 0,9%) + 10% WIBID O/N. Fundusz inwestuje przede wszystkim w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa – od 80% do 100% aktywów funduszu. Do 34% mogą stanowić depozyty oraz instrumenty dłużne emitowane przez jednostki samorządu terytorialnego. Do 25% aktywów lokowane jest w listy zastawne emitowane przez krajowe banki hipoteczne.

Rozmawiamy o funduszu Rockbridge Obligacji Aktywny 2. Wysoko w zestawieniu znalazły się również Aviva Investors Dłużnych Papierów Korporacyjnych (Aviva Investors FIO) oraz Santander Prestiż Obligacji Korporacyjnych (Santander Prestiż SFIO). Oba zarobiły powyżej 5,5% w ciągu ostatnich 12 miesięcy. Podobnie jak IPOPEMA SFIO Subfundusz Obligacji Korporacyjnych, fundusze te wyróżniają się dywersyfikacją portfela i ekspozycją na płynne rynki zagraniczne. W tym odcinku KupFundusz Live Grzegorz Raupuk porównuje dwa popularne sposoby inwestowania — fundusze indeksowe inPZU i ETF-y. Jakie ryzyko wiąże się z inwestowaniem i ile można zarobić?

Uzupełnienie portfela mogą stanowić obligacje skarbowe, ETF oraz depozyty. Obecnie w portfelu subfunduszu znajduje się 40 instrumentów wyemitowanych przez podmioty, reprezentujące różne sektory gospodarki min. finanse, banki, deweloperzy, przemysł oraz obligacje skarbowe. Istotny składnik portfela funduszu stanowią instrumenty wyemitowane przez tzw. Obligacje te stanowią ciekawą alternatywę dla wielu innych instrumentów w tym obszarze.

Po szybkim odrobieniu strat subfundusz zakończył ubiegły rok z najwyższym wynikiem w grupie +4,6%. Także w tym roku radzi sobie bardzo dobrze, a jego 12-mies. Stopa zwrotu na koniec kwietnia sięgnęła 5,5% – podkreśla ranking Analizy.pl. Informacje zamieszczone powyżej mają charakter reklamowy i promocyjny oraz nie stanowią oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r.

IPOPEMA Obligacji Korporacyjnych B

Rentowność tych papierów w niektórych przypadkach przewyższa (nawet o ponad 1%!) rentowność obligacji z sektora bankowego. Ponadto na SkyFX Forex Broker-SkyFX przegląd i informacje uwagę inwestorów zasługuje fakt, iż subfundusz generuje dodatnią stopę zwrotu nie tylko z otrzymywanych płatności kuponowych, lecz również ze wzrostu cen posiadanych obligacji. Dla przykładu obligacje 3-letnie z rentownością 3,5% przy cenie 100 i kuponie odsetkowym 3,5%, po roku zwykle wyceniane są przez rynek wyżej.

Polityka inwestycyjna funduszu skupiała się na papierach dłużnych sprawdzonych emitetntów, spółek o zdrowych fundamentach, prezentujących stabilne wyniki finansowe przez ostatnie lata. Uzupełnienie portfela inwestycji stanowiły również rządowe papiery skarbowe. Informujemy, że rozmowy z naszymi pracownikami są nagrywane w zakresie określonym w obowiązujących przepisach prawa. Ryzyko kredytowe (niewypłacalności firm) – mieliśmy ostatnio przykład realizacji takiego ryzyka w postaci Ghelamco. Ipopema Obligacji Korporacyjnych nie ma od półtora roku obligacji Ghelamco, ale jej przykład pokazuje, na czym polega ryzyko kredytowe. W ogóle na rynku papierów korporacyjnych była dobra, w 2024 roku było sporo emisji, marże się „prasowały”.

Oceny funduszu

W tej chwili 60% aktywów netto (z lewarem!) stanowią obligacje skarbowe, głównie WZ-ki. Fundusz może mieć ekspozycję na zagranicę, ale w tej chwili ma tylko jeden ETF z Irlandii (ok. 500 spółek HY) z nieco ponad 3-proc. ➡️ Fundusz obligacji korporacyjnych a inne rodzaje funduszy dłużnych. Czyli uwaga na różnice w konstrukcji i zastosowaniu. Ponadprzeciętny wynik IPOPEMA SFIO Subfunduszu Obligacji Korporacyjnych został osiągnięty w zmieniającym się otoczeniu rynkowym, przy zachowaniu konserwatywnego podejścia do zarządzania ryzykiem kredytowym.